”Nameless” created by mattycoulton, from brand pixabay on Canva.com
”Kirjoitus sisältää affiliatelinkkejä, linkit merkitty *-tunnuksella”
Millaisia ovat ne parhaat arvo-osakkeet 2025? No sellaisia tietty, mitkä tarjoavat vakautta ja tuottoja huonompinakin aikoina! Tähän kirjoitukseen valitsin mukaan 5 merkittävän kokoluokan ja vaikutuksen omaavaa arvo-osaketta, joissa pääset tutustumaan esimerkiksi saksalaiseen vakuutusjättiin, yhdysvaltalaiseen terveysalan toimijaan ja sveitsiläiseen kuluttajatuotteiden kuninkaaseen.
Miksi arvo-osakkeet kannattaa huomioida
Arvo-osakkeilla tarkoitetaan yrityksiä, joiden osakekurssi on alhaisempi suhteessa niiden todelliseen arvoon. Ne eivät välttämättä kasva yhtä nopeasti kuin kuumimmat teknologiaosakkeet, mutta ne tarjoavat usein:
- Vahvan taseen (maltillinen velka, hyvät varat)
- Vakaita tuloksia, jotka eivät romahda pienistä talousmyrskyistä
- Osinkoja, jotka tuovat passiivista tuloa sijoittajalle
- Kohtuullisen hinnan – et maksa ylihintaa kuten monissa hype-osakkeissa
Vuonna 2025 talousnäkymät ovat epävarmat: korkotaso heiluu, maailmantalous käy läpi haasteita ja teknologiaosakkeiden arvostukset ovat korkealla. Tällaisessa ympäristössä arvo-osakkeet voivat tarjota sen turvaverkon, joka estää sijoitussalkkua sukeltamasta liian syvälle.
Arvo-sijoittamisen idea on yksinkertainen: sen sijaan että maksaisit 10 euroa jostain, joka on oikeasti vain 5 euron arvoinen, ostat 10 euron arvosta liiketoimintaa viidellä eurolla. Siinä on arvosijoittamisen taika.
1. Johnson & Johnson (JNJ)
Johnson & Johnson on terveysalan jättiläinen, joka tunnetaan mm. laastareista, lääkkeistä ja lääkintäteknologiasta. Yhtiö on hiljattain irrottanut riskialttiimman kuluttajatuoteliiketoimintansa (Kenvue), ja keskittyy nyt lääkkeisiin ja medtech-sektoriin.
- Suosittuja lääkkeitä: Stelara ja Darzalex
- Panostaa voimakkaasti kirurgisiin robotiikkaratkaisuihin
- Osinkotuotto noin 3 %
- Yli 60 vuoden historia osingonkorotuksista
Jos haluat salkkuusi vakaata ja puolustuksellista terveysalan osaketta, JNJ on erinomainen vaihtoehto.
2. Berkshire Hathaway (BRK.B)
Warren Buffettin johtama Berkshire Hathaway on legendaarinen arvo-osake. Yhtiö omistaa mm. Geico-vakuutusyhtiön, Dairy Queenin ja merkittävän osan Applea.
Toisin kuin moni muu arvo-osake, Berkshire ei maksa osinkoa. Sen sijaan Buffett sijoittaa voitot uudelleen ostamalla yrityksiä tai omia osakkeita takaisin – molemmat hyödyttävät osakkeenomistajaa pitkällä aikavälillä.
- Käytännössä kuin “arvo-ETF” ilman hallinnointikuluja
- Salkkua hoitaa vielä maailman tunnetuin sijoittaja
Laaja omistus erilaisissa vakaissa yrityksissä
Jos haluat sijoittaa arvoon ilman, että valitset yksittäisiä osakkeita itse, Berkshire on erinomainen valinta. Huomauttaisin vielä kuitenkin että Buffett jää yrityksestä eläkkeelle vuoden 2025 lopussa. Kuitenkin Buffettin seuraaja Greg Abel jatkaa Berkshire Hathawayssa samalla visiolla ja sijoitustyylillä kuin Buffett, joten toiminnan vakaa ja tuottava jatkuvuus on taattu!
3. Nestle' (NESN.SW)
Nestlé ei ole vain suklaata – se on globaali kulutustavarajätti, joka omistaa brändejä, joihin törmäät arjessa jatkuvasti:
- Nescafé (kahvi)
- Purina (lemmikkien ruoka)
- Gerber (vauvan ruoka)
- L’Oréal (osakkuus kosmetiikkayhtiöstä)
Nestlé on niin sanottu “recession-proof” eli taantumankestävä yritys. Ihmiset ostavat edelleen kahvia, kissanruokaa ja vauvanruokaa talouden sykleistä riippumatta.
- Osinkotuotto noin 4 %
- Vahva hinnoitteluvoima myös inflaation aikana
- Vakaasti kasvava, kansainvälinen jätti
Tämä osake sopii sijoittajalle, joka arvostaa varmaa kassavirtaa ja haluaa omistaa brändejä, jotka kestävät aikaa.
4. Toyota (TM)
Parhaat arvo-osakkeet 2025 sisältää myös maailman suurimman autonvalmistajan Toyotan. Tesla saa paljon mediahuomiota, mutta Toyota rakentaa hiljalleen vahvaa kilpailuasemaansa hybriditeknologian avulla.
- Hybriditeknologia toimii – ja sitä myydään miljoonittain
- Erittäin vahva toimitusketju
Tase kunnossa ja velkaa maltillisesti
Toyotan osinkotuotto on noin 3,1 %, ja sen P/E-luku (noin 9) on selvästi alhaisempi kuin monilla teknologiajätteillä. Tämä tekee siitä houkuttelevan arvosijoittajalle, joka etsii teollista voimaa ja vakaata kassavirtaa.
Allianz (ALV)
Sijoituslistamme päättää saksalainen vakuutus- ja varainhoitojätti Allianz. Vakuutusala saattaa kuulostaa tylsältä, mutta se on äärimmäisen kannattavaa liiketoimintaa:
- Yhtiö kerää vakuutusmaksut etukäteen ja sijoittaa ne voitollisesti ennen kuin maksaa korvauksia
- Hallinnoi yli 2,5 biljoonaa euroa varoja PIMCO:n ja Allianz Global Investorsin kautta
- Osinkotuotto noin 4,3 %
- Yritys kasvaa esimerkiksi infrapuolen sijoitusten kautta
Allianz on kuin laillinen rahapaino: se tuottaa tasaista kassavirtaa ja tarjoaa vahvan osinkotuoton sijoittajalle.
Bonus: Arvo-ETF sijoittajalle
Jos et halua poimia yksittäisiä osakkeita, arvo-ETF voi olla hyvä ratkaisu. Esimerkiksi iShares Europe Value ETF, jota voi ostaa Freedom24-alustan kautta, tarjoaa laajan hajautuksen eurooppalaisiin arvo-osakkeisiin.
Tämän ETF:n vuotuinen hallinnointikulu on vain 0,25 % ja sen tämän hetken suurimpia sijoituksia ovat British American Tobacco, Siemens, Novartis ja Sanofi.
Sijoittaminen Freedom24-alustan kautta
Kun puhutaan parhaista arvo-osakkeista, yhtä tärkeää kuin oikeiden yhtiöiden valinta on luotettavan sijoitusalustan käyttö.
Itse käytän Freedom24-alustaa, joka on eurooppalaisella tasolla säännelty sijoituspalvelu. Sen kautta saa:
Yli 3 600 aitoa ETF:ää ja yli 40 000 osaketta
Matalat kaupankäyntikulut, alkaen vain 2 €/$ per toimeksianto
Luotettavan asiakastuen
Mahdollisuuden jopa 20 ilmaiseen osakkeeseen liittymisen yhteydessä
Oma salkkuni Freedom24:ssä on tällä hetkellä yli 700 € arvoinen ja koostuu kasvuyhtiöistä sekä puolustussektorin ETF:stä. Tuotto on nyt hieman plussalla ja odotan pitkällä aikavälillä hyvää kehitystä.
Jos haluat aloittaa sijoittamisen, käytä kampanjakoodia WELCOME ja nappaa ilmaisia osakkeita liittyessäsi!
Yhteenveto - parhaat arvo-osakkeet 2025
Arvosijoittaminen ei ole kuollut – päinvastoin. Vuonna 2025 juuri nämä “tylsät” yhtiöt voivat tarjota vakaata tuottoa ja osinkovirtaa sijoittajalle.
Top 5 arvo-osakkeet 2025 olivat:
✅ Johnson & Johnson – terveysalan jätti
✅ Berkshire Hathaway – arvosijoittamisen legenda
✅ Nestlé – kulutustavarajätti
✅ Toyota – hybridi- ja teollisuusvoima
✅ Allianz – vakuutusalan rahapaino
Lisäksi bonusvaihtoehtona iShares Europe Value ETF Freedom24:n kautta.
Muista: sinun ei tarvitse olla trendikäs ollaksesi varakas. Arvo-osakkeet voivat olla tylsiä, mutta ne ovat usein juuri niitä, jotka voittavat pitkässä juoksussa.
👉 Mitä arvo-osakkeita sinä omistat tai aiot ostaa vuonna 2025? Jätä kommentti ja jatketaan keskustelua!